読み：じぎょうけいかくしょ ／ 分野：ビジネス・集客
事業の目的や戦略、収支の見通しをまとめ、第三者に説明するための文書です。
事業の目的や戦略、具体的な実行計画、収支の見通しを一つにまとめた文書です。社内の方針共有だけでなく、金融機関や投資家など外部への説明にも使われます。
意味
事業計画書は、何を・誰に・どのように提供し、どう利益を上げるのかを言葉と数字で示す文書です。一般的には事業の概要、市場環境、商品やサービスの内容、販売戦略、組織体制、資金計画、売上や利益の見通しなどの項目で構成されます。頭の中にある構想を、他人が読んで理解できる形に落とし込む作業ともいえます。融資の申請や補助金の申請、新規事業の立ち上げ時など、関係者の合意や承認を得る場面で特に重要になります。
決まった書式はありませんが、提出先によって求められる項目や様式が指定されていることもあります。金融機関向け、補助金申請向け、社内検討用など、目的に応じて内容の重点を調整することが一般的です。
使われる場面と具体例
- 経営者が金融機関から融資を受ける際、返済の裏付けとして収支計画や資金使途を説明するために提出します。
- 創業者や新規事業の担当者が、社内の経営層や役員会に対して事業の実行可否を判断してもらうために作成します。
- 補助金や助成金の申請時に、公募要領で定められた様式に沿って、事業内容や見込み効果を説明するために使います。
中小企業が押さえたい点
- 提出先が求める様式や記載項目を事前に確認し、融資用・補助金用など目的に応じて内容を調整することが必要です。
- 売上や利益の見通しは、根拠となる数字や前提条件を明確にし、楽観的すぎない現実的な計画にすることが信頼につながります。
- 一度作って終わりではなく、事業の進捗や環境の変化に応じて定期的に見直し、更新する運用が望まれます。
よくある誤解
- 融資や補助金申請の時だけ必要な書類だと思われがちですが、社内の方向性を共有し判断基準にする役割もあります。
- 立派な体裁や分量があれば評価されると考えられがちですが、数字の根拠や実現可能性の説明の方が重視されます。
よくある質問
Q. 事業計画書に決まったフォーマットはありますか。
A. 法律で定められた統一様式はありませんが、提出先が指定する様式に従う必要がある場合があります。
Q. 新規事業ではなく既存事業でも作成する意味はありますか。
A. 既存事業でも、戦略の見直しや投資判断、社内共有のために作成する意義があります。
Q. どのくらいの期間を計画対象にすればよいですか。
A. 提出先の要件や事業の性質によりますが、数年単位の中期的な見通しを示すことが一般的です。
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